{"text_format":"1","workbook":"xlsx","n_sheets":4,"sheets":["1.","2.","3.","Dashboard"],"not_rendered":{"charts":0,"images":12,"macros":1,"external_links":0,"defined_names":1,"comments":0,"pivot_tables":0},"unopened":[],"bounds":{"document_bytes":16777216,"sheet_cells":100000,"rows_first":2000,"rows_last":500,"rows_between":2000,"halvings":0,"cell_chars":16384,"cell_head_chars":4096},"cells_cut":0,"cells_raw":0,"read":"whole","date_system":"1900"}

{"sheet":"1.","index":0,"n_rows":24,"n_cols":20,"rows_kept":24,"cut":false,"hidden":false,"merged":[[3,1,3,5],[6,3,6,5],[1,1,1,3]]}
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Darījums, kurā piedalās klients,kas tiek turēts aizdomās par terora akta izdarīšanu vai līdzdalību tajā un ir iekļauts to personu sarakstā, par kuru likuma subjektus un to uzraudzības un kontroles institūcijas informējis kontroles dienests;"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Nē"]
[null,"1. Vai ir jāveic klientu izpēte?"]
[]
[]
[null,"Nr.","Jautājums","Atbilde"]
[null,1,{"$f":"Dashboard!C18","v":"Vai kredītiestāde nodarbojas ar ārvalstu valūtas skaidrās naudas pirkšanu un pārdošanu?"},{"$f":"Dashboard!D18","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E18","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C19","v":"Vai kredītiestāde nodarbojas ar bezkontu naudas pārvedumu pakalpojumu sniegšanu?"},{"$f":"Dashboard!D19","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E19","v":"Nē"}]
[]
[]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C6","v":"Vai klientam sniegtais pakalpojums atbilst sarakstā minētajām pazīmēm?"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C16","v":"Vai darījums atbilst kādai no neparasta darījuma pazīmju sarakstā ietvertajām pazīmēm un vai ir aizdomas par iespējamām ar NILLTF saistītām darbībām?"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C7","v":"Izvēlieties darījuma veidu"},{"$f":"Dashboard!D7","v":"Gadījuma rakstura darījums"},{"$f":"Dashboard!E7","v":"Darījuma attiecības"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C8","v":"Kāds ir darījuma norēķina veids?"},{"$f":"Dashboard!D8","v":"Līdzekļu pārvedums (Bankas pārskaitījums, maksājums ar karti vai citiem IT risinājumiem)"},{"$f":"Dashboard!E8","v":"Skaidra nauda"},{"$f":"Dashboard!F8","v":"Citi (piem. čeki, dāvanu kartes)"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C9","v":"Vai darījuma summa ir lielāka par 1,000 EUR?"},{"$f":"Dashboard!D9","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E9","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,{"$f":"Dashboard!J7&CHAR(10)&CHAR(10)&Dashboard!J8&CHAR(10)&CHAR(10)&Dashboard!J9&CHAR(10)","v":"Darījums, kurā piedalās klients, kas tiek turēts aizdomās par terora akta izdarīšanu vai līdzdalību tajā un ir iekļauts to personu sarakstā, par kuru likuma subjektus un to uzraudzības un kontroles institūcijas informējis kontroles dienests\n\nDarījums, kurā izmantota skaidra nauda, kuras summa ir 60 000 euro un vairāk (izņemot algu, pensiju un sociālo pabalstu izmaksu, kredītus, starpbanku norēķinus)\n\n\nDarījums 2 000 euro apmērā un vairāk, kurā monētas vai banknotes ar mazu nominālu apmainītas pret banknotēm ar lielāku nominālu (vai otrādi) vai pret citām banknotēm ar tādu pašu nominālu\n"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C10","v":"Vai darījuma summa ir lielāka vai vienāda ar 10,000 EUR?"},{"$f":"Dashboard!D10","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E10","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C11","v":"Vai darījuma summa ir lielāka vai vienāda ar 15,000 EUR?"},{"$f":"Dashboard!D11","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E11","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C12","v":"Vai tiek veikts ārvalstu valūtas pirkšanas vai pārdošanas darījums?"},{"$f":"Dashboard!D12","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E12","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C13","v":"Vai darījuma summa ir lielāka par 1,500 EUR?"},{"$f":"Dashboard!D13","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E13","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C15","v":"Vai tiek uzsāktas kredītiestāžu korespondentattiecības ar kredītiestādi vai finanšu iestādi (respondentu)?"},{"$f":"Dashboard!D15","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E15","v":"Nē"}]
[]
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,1]

{"sheet":"2.","index":1,"n_rows":22,"n_cols":20,"rows_kept":22,"cut":false,"hidden":true,"merged":[[1,1,1,3],[3,1,3,5],[6,3,6,5]]}
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Darījums, kurā piedalās klients,kas tiek turēts aizdomās par terora akta izdarīšanu vai līdzdalību tajā un ir iekļauts to personu sarakstā, par kuru likuma subjektus un to uzraudzības un kontroles institūcijas informējis kontroles dienests;"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Nē"]
[null,"2. Klientu identifikācija"]
[]
[]
[null,"Nr.","Jautājums","Atbilde",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"MAX($B$8:$B$22)","v":1}]
[null,1,{"$f":"Dashboard!C23","v":"Vai klients piedalās klātienes identifikācijā?"},{"$f":"Dashboard!D23","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E23","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C24","v":"Vai tiek nodrošināti atbilstoši NILLTF risku mazinoši pasākumi (politikas, procedūras vai darbinieku apmācība) vai IT risinājumi (piem., videoidentifikācija, drošs e-paraksts)?"},{"$f":"Dashboard!D24","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E24","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Ārpakalpojumu grāmatvedis, advokāts vai juridiska veidojuma dibināšanas un darbības nodrošināšanas pakalpojumu sniedzējs, kas kredītiestādē uz sava vārda atver kontu finanšu darījumu veikšanai klienta vārdā"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C25","v":"Izvēlieties klienta tipu"},{"$f":"Dashboard!D25","v":"Fiziska persona"},{"$f":"Dashboard!E25","v":"Juridiska persona"},{"$f":"Dashboard!F25","v":"Juridisks veidojums"},null,null,null,null,null,"Saistīta ar darbības sektoru, kurā pastāv augsts korupcijas risks"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C26","v":"Vai darījuma kopējā summa vai plānotā darījuma summa mēnesī ir 15,000 EUR un vairāk?"},{"$f":"Dashboard!D26","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E26","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Inkasācijas pakalpojumu sniegšana"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C27","v":"Vai klients ir Politiski Nozīmīga Persona (PNP)?"},{"$f":"Dashboard!D27","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E27","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Starpniecība darījumos ar nekustamajiem īpašumiem"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C28","v":"Vai klients ir tiesīgs emitēt uzrādītāja akcijas?"},{"$f":"Dashboard!D28","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E28","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Tirdzniecība ar dārgmetāliem un dārgakmeņiem"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C29","v":"Vai klients ir privāto aktīvu pārvaldīšanas sabiedrība?"},{"$f":"Dashboard!D29","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E29","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Tirdzniecība ar ieročiem un munīciju "]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C30","v":"Vai klienta pamata saimnieciskā darbība tiek veikta Latvijas Republikā?"},{"$f":"Dashboard!D30","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E30","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Pārapdrošināšanas pakalpojumu sniegšana, izņemot gadījumus, kad pakalpojumu sniedzējs ir atbilstoši licencēts un tiek veikta pakalpojuma sniedzēja uzraudzība vai pakalpojuma sniedzējam starptautiskās reitinga aģentūras devušas vērtējumu investīciju kategorijā "]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C31","v":"Vai klients ietilpst publiski zināmā uzņēmumu grupā ar labu reputāciju?"},{"$f":"Dashboard!D31","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E31","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Naudas pakalpojumu sniegšana (piemēram, norēķinu kases, valūtas maiņas punkti, naudas pārskaitījumu aģenti vai citi pakalpojumu sniedzēji, kas piedāvā naudas pārskaitījumu iespējas)"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C32","v":"Vai kāds no klienta vai klienta partnera Patiesā Labuma Guvējiem (PLG) ir PNP?"},{"$f":"Dashboard!D32","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E32","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Valūtas tirdzniecības starpnieka pakalpojumu sniegšana (piemēram, Forex dīleri) "]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C33","v":"Vai pastāv aizdomas, ka klients ir čaulas uzņēmums?"},{"$f":"Dashboard!D33","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E33","v":"Nē"},null,null,null,null,null,null,"Ieguldījumu pakalpojumi un ieguldījumu blakuspakalpojumi, izņemot gadījumus, kad pakalpojumu sniedzējs ir atbilstoši licencēts Eiropas Ekonomikas zonas dalībvalstī vai citā valstī, kuras normatīvo aktu prasības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā ir līdzvērtīgas Eiropas Savienības tiesību aktu prasībām, un tiek veikta pakalpojumu sniedzēja uzraudzība"]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C34","v":"Vai klients ir labdarības vai bezpeļņas organizācija?"},{"$f":"Dashboard!D34","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E34","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C35","v":"Vai klients izvairās sniegt informāciju vai sniedz šķietami nepatiesu informāciju?"},{"$f":"Dashboard!D35","v":"Jā"},{"$f":"Dashboard!E35","v":"Nē"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C36","v":"Vai klients, klienta PLG, kā arī klienta galvenais sadarbības partneris, nodarbojas ar kādu no minētajām saimnieciskajām darbībām?"}]
[null,null,{"$f":"Dashboard!C37","v":"Vai klients, klienta PLG, kā arī klienta galvenais sadarbības partneris, ir saistīti ar kādu no valstīm, kas iekļautas blakus sarakstā?"}]

{"sheet":"3.","index":2,"n_rows":8,"n_cols":20,"rows_kept":8,"cut":false,"hidden":true,"merged":[[1,1,1,3],[3,1,3,5],[6,3,6,5]]}
[]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Darījums, kurā piedalās klients,kas tiek turēts aizdomās par terora akta izdarīšanu vai līdzdalību tajā un ir iekļauts to personu sarakstā, par kuru likuma subjektus un to uzraudzības un kontroles institūcijas informējis kontroles dienests;"]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Nē"]
[null,"3. Citi risku paaugstinoši faktori"]
[]
[]
[null,"Nr.","Jautājums","Atbilde",null,null,null,null,null,null,null,{"$f":"MAX($B$8:$B$8)","v":1}]
[null,1,{"$f":"Dashboard!C43","v":"Vai darījums vai klients atbilst kādam no sarakstā pieminētajiem risku paaugstinošajiem faktoriem?"}]

{"sheet":"Dashboard","index":3,"n_rows":65,"n_cols":19,"rows_kept":65,"cut":false,"hidden":true,"merged":[]}
[]
[]
[null,"Nb.","Question","Option 1","Option 2","Option 3",null,"Messages",null,"Neparasta darījuma pazīmju saraksts (MK Nr. 1071)","","Riskanto saimniecisko darbību saraksts (FKTK Nr.3)","","Valstu un ģeogrāfisko risku saraksts (FKTK Nr.3)","","Papildus pazīmju saraksts (NILLTFN)","","Risku paaugstinošo pazīmju saraksts (FKTK Nr.3)",""]
[null,1,"Vai klients ir Latvijas Republika, atvasināta publiska persona, tiešās pārvaldes iestāde vai pastarpinātās pārvaldes iestāde, vai valsts, vai pašvaldības kontrolēta kapitālsabiedrība, kuru raksturo zems noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas risks?","Jā","Nē"]
[null,{"$f":"IF(C5=\"\",\"\",B4+1)","v":2},"Vai klients ir komersants, kura akcijas ir iekļautas regulētā tirgū vienā vai vairākās dalībvalstīs?","Jā","Nē"]
[null,{"$f":"IF(C6=\"\",\"\",B5+1)","v":3},"Vai klientam sniegtais pakalpojums atbilst sarakstā minētajām pazīmēm?"]
[null,{"$f":"IF(C7=\"\",\"\",B6+1)","v":4},"Izvēlieties darījuma veidu","Gadījuma rakstura darījums","Darījuma attiecības",null,null,"Nav jāveic klienta izpēti",null,"Darījums, kurā piedalās klients, kas tiek turēts aizdomās par terora akta izdarīšanu vai līdzdalību tajā un ir iekļauts to personu sarakstā, par kuru likuma subjektus un to uzraudzības un kontroles institūcijas informējis kontroles dienests","","Ārpakalpojumu grāmatvedis, advokāts vai juridiska veidojuma dibināšanas un darbības nodrošināšanas pakalpojumu sniedzējs, kas kredītiestādē uz sava vārda atver kontu finanšu darījumu veikšanai klienta vārdā","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti vai teritoriju, kas iekļauta Ministru kabineta apstiprinātajā zemu nodokļu un beznodokļu valstu un teritoriju sarakstā","","Darījuma pamatā ir rakstveida līgums","","Darījums, kurā piedalās klients, kas tiek turēts aizdomās par terora akta izdarīšanu vai līdzdalību tajā un ir iekļauts to personu sarakstā, par kuru likuma subjektus un to uzraudzības un kontroles institūcijas informējis kontroles dienests;",""]
[null,{"$f":"IF(C8=\"\",\"\",B7+1)","v":5},"Kāds ir darījuma norēķina veids?","Līdzekļu pārvedums (Bankas pārskaitījums, maksājums ar karti vai citiem IT risinājumiem)","Skaidra nauda","Citi (piem. čeki, dāvanu kartes)",null,"Nevar veikt vienkāršoto klienta izpēti",null,"Darījums, kurā izmantota skaidra nauda, kuras summa ir 60 000 euro un vairāk (izņemot algu, pensiju un sociālo pabalstu izmaksu, kredītus, starpbanku norēķinus)\n","","Saistīta ar darbības sektoru, kurā pastāv augsts korupcijas risks","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti vai teritoriju, pret kuru Apvienoto Nāciju Organizācija, Amerikas Savienotās Valstis vai Eiropas Savienība ir noteikusi finanšu vai civiltiesiskus ierobežojumus","","Darījums tiek veikts, izmantojot bankas kontu, kuru atvērusi kredītiestāde, kas reģistrēta dalībvalstī","","Par klientu vai klienta PLG pieejama negatīva rakstura informācija, kas liecina par tā iespējamu saistību ar noziedzīgi iegūtiem līdzekļiem vai to legalizēšanu, vai terorismu",""]
[null,{"$f":"IF(C9=\"\",\"\",B8+1)","v":6},"Vai darījuma summa ir lielāka par 1,000 EUR?","Jā","Nē",null,null,null,null,"Darījums 2 000 euro apmērā un vairāk, kurā monētas vai banknotes ar mazu nominālu apmainītas pret banknotēm ar lielāku nominālu (vai otrādi) vai pret citām banknotēm ar tādu pašu nominālu","","Saistīta ar darbības sektoru, kurā būtiska loma ir skaidras naudas darījumiem","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti vai teritoriju, kas iekļauta starptautiskās Finanšu darījumu darba grupas (Financial Action Task Force) nesadarbojošos valstu sarakstā vai par kuru minētā organizācija ir publicējusi paziņojumu kā par valsti vai teritoriju, kurā nav normatīvo aktu cīņai ar noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizāciju vai terorisma finansēšanu vai kurā tie ir ar būtiskām nepilnībām un tāpēc neatbilst starptautiskajām prasībām","","Personas darbībai neatbilstoši iespējami liela apmēra skaidras naudas darījumi","","Personas darbībai neatbilstoši iespējami liela apmēra skaidras naudas darījumi",""]
[null,7,"Vai darījuma summa ir lielāka vai vienāda ar 10,000 EUR?","Jā","Nē",null,null,"Klienta identifikācija",null,"Klients, izmantojot kredītkartes vai citas norēķinu kartes, mēneša laikā izņem skaidrā naudā 60 000 euro un vairāk","","Azartspēļu organizēšana","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti, kas iekļauta Eiropas Savienības Komisijas apstiprinātā valstu, kuras atzītas par augsta noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas riska valstīm, sarakstā","","Darījums neatbilst neparasta darījuma pazīmju sarakstā ietvertajām pazīmēm","","Darījuma attiecības notiek neparastos apstākļos;",""]
[null,8,"Vai darījuma summa ir lielāka vai vienāda ar 15,000 EUR?","Jā","Nē",null,null,"Citi risku paaugstinoši faktori",null,"Klients, kuram nav konta attiecīgajā kredītiestādē, pērk vai pārdod ārvalstu valūtu skaidrā naudā par summu, kuras ekvivalents ir 8000 euro un vairāk\n","","Inkasācijas pakalpojumu sniegšana","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti, kurā pastāv būtiskas nepilnības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā","","Darījums nerada aizdomas par NILLTF risku","","Klients izmanto pakalpojumus, produktus vai to piegādes kanālus, kas veicina anonimitāti;",""]
[null,9,"Vai tiek veikts ārvalstu valūtas pirkšanas vai pārdošanas darījums?","Jā","Nē",null,null,null,null,"Klients vai klienta patiesais labuma guvējs un tā veiktais darījums, par kuriem kredītiestāde klienta izpētes ietvaros konstatējusi publiski pieejamu negatīva rakstura informāciju, kas liecina par tā iespējamu saistību ar noziedzīgi iegūtiem līdzekļiem vai to legalizēšanu vai ar terorismu vai tā finansēšanu","","Starpniecība darījumos ar nekustamajiem īpašumiem","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti, kurā ir augsts tādu noziedzīgu nodarījumu līmenis, kuru rezultātā var tikt iegūti noziedzīgi līdzekļi","","Darījuma kopējā summa nav lielāka par 15 000 euro vai ir ārvalstu valūtā, kas saskaņā ar grāmatvedībā izmantojamo ārvalstu valūtas kursu darījuma veikšanas dienas sākumā nav lielāka par 15 000 euro;","","Klienta juridiskās personas izveidošanas iemesls ir neskaidrs un informācija par klienta darbības tiesisko un ekonomisko mērķi ir vispārīga",""]
[null,10,"Vai darījuma summa ir lielāka par 1,500 EUR?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"","Tirdzniecība ar dārgmetāliem un dārgakmeņiem","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti vai teritoriju, kurā nav spēkā prasība sniegt pārskatus par kompānijas finanšu darbību vai tiek pieļauta juridisko personu reģistrācija, nenorādot to faktiskās atrašanās vietas adresi","","Ienākumus no darījuma veikšanas nav iespējams izmantot trešo personu labā","","Klienta vai klienta PLG iepriekšējā darbības un profesionālā pieredze nav saistīta ar plānoto saimniecisko darbību",""]
[null,11,"Vai darījums atbilst kādai no neparasta darījuma pazīmju sarakstā ietvertajām pazīmēm un vai ir aizdomas par iespējamām ar NILLTF saistītām darbībām?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"","Tirdzniecība ar ieročiem un munīciju ","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti, kurā pastāv augsts korupcijas risks","","Darījuma veikšanas laikā nav iespējama līdzekļu pārvēršana finanšu instrumentos vai apdrošināšanas vai cita veida prasījumos","","Saimnieciskā darbība neatbilst klienta vai klienta PLG mantiskajam stāvoklim",""]
[null,12,"Vai tiek uzsāktas kredītiestāžu korespondentattiecības ar kredītiestādi vai finanšu iestādi (respondentu)?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,"Pārapdrošināšanas pakalpojumu sniegšana, izņemot gadījumus, kad pakalpojumu sniedzējs ir atbilstoši licencēts un tiek veikta pakalpojuma sniedzēja uzraudzība vai pakalpojuma sniedzējam starptautiskās reitinga aģentūras devušas vērtējumu investīciju kategorijā ","","Klients, klienta PLG vai galvenais sadarbības partneris ir saistīts ar valsti, kurā pastāv politiski nestabila situācija","",null,"","Klienta saimnieciskās darbības veidam vai veiktajiem darījumiem ir neskaidrs tiesiskais vai ekonomiskais pamatojums (piemēram, nav iespējams pienācīgi pārliecināties par preču un pakalpojumu kustību)",""]
[null,13,{"$f":"C14","v":"Vai darījums atbilst kādai no neparasta darījuma pazīmju sarakstā ietvertajām pazīmēm un vai ir aizdomas par iespējamām ar NILLTF saistītām darbībām?"},null,null,null,null,null,null,null,null,"Naudas pakalpojumu sniegšana (piemēram, norēķinu kases, valūtas maiņas punkti, naudas pārskaitījumu aģenti vai citi pakalpojumu sniedzēji, kas piedāvā naudas pārskaitījumu iespējas)","",null,"",null,"","Klients ir juridiskā persona, kuras īpašnieku vai dalībnieku struktūra apgrūtina iespēju noteikt PLG un gadījumā, ja klienta īpašnieka struktūra ir mainīta, nav saprotami īpašnieku maiņas iemesli",""]
[null,"",null,null,null,null,null,null,null,null,null,"Valūtas tirdzniecības starpnieka pakalpojumu sniegšana (piemēram, Forex dīleri) ","",null,"",null,"","Klients ir biedrība, nodibinājums un tiem pielīdzināms juridisks veidojums, kuram nav peļņas gūšanas rakstura, izņemot gadījumus, kad tam Latvijas Republikā ir piešķirts sabiedriskā labuma organizācijas statuss vai tas darbojas Latvijas Republikā un tā mēneša kredīta apgrozījums nepārsniedz 7 000 euro",""]
[null,{"$f":"IF(C18=\"\",\"\",B16+1)","v":14},"Vai kredītiestāde nodarbojas ar ārvalstu valūtas skaidrās naudas pirkšanu un pārdošanu?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,"Tādu pakalpojumu sniegšana, kuriem ir apgrūtināta iespēja dokumentāri pamatot pakalpojumu sniegšanas faktu (piemēram, reklāmas, mārketinga pakalpojumi, informācijas tehnoloģiju risinājumu piegāde un uzturēšana)","",null,"",null,"","Klienta veiktie darījumi vai maksājumi ir sarežģīti, netipiski lieli klienta saimnieciskajai vai personiskai darbībai vai ir neskaidrs to tiesiskais un ekonomiskais mērķis",""]
[null,15,"Vai kredītiestāde nodarbojas ar bezkontu naudas pārvedumu pakalpojumu sniegšanu?","Jā","Nē"]
[null,{"$f":"IF(C20=\"\",\"\",B14+1)","v":""},null,null,null,null,null,null,null,null,"","Ieguldījumu pakalpojumi un ieguldījumu blakuspakalpojumi, izņemot gadījumus, kad pakalpojumu sniedzējs ir atbilstoši licencēts Eiropas Ekonomikas zonas dalībvalstī vai citā valstī, kuras normatīvo aktu prasības noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma finansēšanas novēršanas jomā ir līdzvērtīgas Eiropas Savienības tiesību aktu prasībām, un tiek veikta pakalpojumu sniedzēja uzraudzība","",null,"",null,"","Pastāv pamats uzskatīt, ka klients mēģina izvairīties no noteiktiem limita lielumiem",""]
[null,"",null,null,null,null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Klienta vai klienta PLG līdzekļi agrāk ir bijuši iesaldēti vai arestēti saistībā ar iespējamām noziedzīgām darbībām",""]
[null,0,null,null,null,null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Par klientu vai klienta PLG agrāk ir sniegti aizdomīga darījuma ziņojumi",""]
[null,1,"Vai klients piedalās klātienes identifikācijā?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Klients izmanto privātbaņķiera pakalpojumus, kuru ietvaros plānotais vai faktiskais gada kredīta apgrozījums pārsniedzis 1 000 000 euro ekvivalentu individuāli piedāvāto pakalpojumu sniegšanā turīgiem klientiem fiziskām personām, nodrošinot kompleksu klienta aktīvu pārvaldīšanu, tajā skaitā konsultācijas finanšu plānošanas, investīciju, nodokļu un mantošanas jautājumos, speciālus kreditēšanas noteikumus, īpašu šādu klientu un to darījumu apkalpošanas kārtību, kā arī klienta informācijas paaugstinātas konfidencialitātes nosacījumus",""]
[null,2,"Vai tiek nodrošināti atbilstoši NILLTF risku mazinoši pasākumi (politikas, procedūras vai darbinieku apmācība) vai IT risinājumi (piem., videoidentifikācija, drošs e-paraksts)?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Klients izmanto aizdevumus, kuru nodrošinājums ir finanšu instrumenti vai citas kredītiestādes izsniegta garantija, izņemot gadījumus, kad tiek veikti repo darījumi",""]
[null,3,"Izvēlieties klienta tipu","Fiziska persona","Juridiska persona","Juridisks veidojums",null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Klients izmanto uzticības (trasta) vai fiduciāro darījumu pakalpojumus, ja trastā vai fiduciārajā darījumā nodotā summa (vai savstarpēji saistīto uzticības (trasta) darījumu vai fiduciāro darījumu kopsumma) pārsniedz 300 000 euro ekvivalentu",""]
[null,4,"Vai darījuma kopējā summa vai plānotā darījuma summa mēnesī ir 15,000 EUR un vairāk?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Klients izmanto maksājumu karšu izlaišanu un apkalpošanu, ja viens klients fiziska persona noformē vairāk nekā 10 vai juridiska persona – vismaz 20 maksājumu kartes vai mazāku karšu skaitu, ja šāds karšu daudzums nav saistīts ar klienta saimniecisko darbību",""]
[null,5,"Vai klients ir Politiski Nozīmīga Persona (PNP)?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Klients izmanto anonimitātes un starptautiskas izmantošanas iespējas (piemēram, tiešsaistes (online) maksājumi, priekšapmaksas kartes, maksājumu rīkojumi, maksājumi, izmantojot mobilo telefonu, un citi), kas nodrošina iespēju veikt liela apmēra darījumus vai lielu darījumu skaitu",""]
[null,6,"Vai klients ir tiesīgs emitēt uzrādītāja akcijas?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Personas darbībai neatbilstoši liels vai neierobežots darījumu limits",""]
[null,7,"Vai klients ir privāto aktīvu pārvaldīšanas sabiedrība?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Iespējama skaidras naudas pārvēršana citos viegli tālāk nododamos instrumentos, kas nodrošina iespēju veikt liela apmēra darījumus vai lielu darījumu skaitu",""]
[null,8,"Vai klienta pamata saimnieciskā darbība tiek veikta Latvijas Republikā?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"","Iespēja veikt sarežģītus liela apmēra darījumus ar lielu iesaistīto personu skaitu",""]
[null,9,"Vai klients ietilpst publiski zināmā uzņēmumu grupā ar labu reputāciju?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,"",null,"",null,"",null,"",null,""]
[null,10,"Vai kāds no klienta vai klienta partnera Patiesā Labuma Guvējiem (PLG) ir PNP?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,11,"Vai pastāv aizdomas, ka klients ir čaulas uzņēmums?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,12,"Vai klients ir labdarības vai bezpeļņas organizācija?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,13,"Vai klients izvairās sniegt informāciju vai sniedz šķietami nepatiesu informāciju?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,14,"Vai klients, klienta PLG, kā arī klienta galvenais sadarbības partneris, nodarbojas ar kādu no minētajām saimnieciskajām darbībām?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,15,"Vai klients, klienta PLG, kā arī klienta galvenais sadarbības partneris, ir saistīti ar kādu no valstīm, kas iekļautas blakus sarakstā?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,0,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,0,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,{"$f":"IF(C42=\"\",\"\",B38+1)","v":1},"Vai sniegtais pakalpojums atbilst visām šīm pazīmēm?","Jā","Nē",null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,null,""]
[null,2,"Vai darījums vai klients atbilst kādam no sarakstā pieminētajiem risku paaugstinošajiem faktoriem?","Jā","Nē"]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]
[null,""]